融资顾问服务，就是应客户的要求，接受客户全面委托或专项委托，以财务顾问身份，协调会计师、律师、行业技术人员等一起，与委托方共同组建项目小组，通过专业化调查、分析、评测，协助委托方设计、制订标准、规范的包括但不限于经营计划书或商业计划书、资产金额的投入计划、风险分析、财务预测、收益预测、融资方案、资金筹集方式、回报机制、实施监控机制、实施监控机构、结算机制、结算方式、结算期限等详细的各项有关文件、资料、报告；协助委托方，与项目有关的政府机关、金融机构、投资者等进行资金融通、筹集工作，以达到协助解决委托方融资问题的目的。

  投资决策阶段，对于任何一个投资项目，在决策者下决心之前，都需要经过相当周密的投资决策的分析，这些分析包括宏观经济发展形势的研判、工业部门的发展以及项目在工业部门中的竞争性分析、项目的可行性研究等内容。同时，在很多情况下项目投资决策也是与项目能否融资以及如何融资紧密联系在一起的。

  融资决策阶段，在此阶段，项目投资者将决定采用何种融资方式为项目开发筹集资金。如果决定选择采用项目融资作为筹资手段，投资者就要选择和任命融资顾问，开始研究和设计项目的融资结构。

  融资结构分析阶段，设计项目融资结构的一个重要步骤是完成对项目风险的分析和评估。项目融资的信用结构的基础是由项目本身的经济强度以及与之有关的各个利益主体与项目的契约关系和信用保证多构成的。能否采用以及如何设计项目融资结构的关键点之一就是要求项目融资顾问和项目投资者一起对于项目有关的风险因素做全面分析和判断，确定项目的债务承受能力和风险，设计出切实可行的融资方案。

  融资谈判阶段，在初步确定了项目融资方案以后，融资顾问将有选择地向商业银行或其他投资机构发出参与项目融资的建议书、组织贷款银团、策划债券发行、着手起草有关文件。在谈判过程中，强有力的顾问能够在一定程度上帮助加强投资者谈判地位，保护其利益，并能够灵活地、及时地找出方法解决实际问题，打破谈判僵局。

  项目执行阶段，在正式签署项目融资的法律文件之后，融资的组织安排工作就结束了，项目融资进入执行阶段。在这期间，贷款人通过融资顾问经常性地对项目地进展情况做监督，根据融资文件地规定，参与部分项目地决策、管理和控制项目地贷款资产金额的投入和部分现金流量。