更为具体的讲：包括确定融资计划、准备商业计划书（BP）、多渠道寻找筛选匹配的投资人、投资人约谈、TS协商签署、尽调配合、交易结构谈判、投资协议签署、打款与交割等主要环节。

  这个阶段主要是从企业经营的发展出发，明确自己融资的计划，并完成相关融资材料及投资人资源的初步准备。

  a、确定融资计划：明确自己融资的目的和将要达到的目标，做好预期管理。在现有的资本环境下，融资的时间周期整体增加，短则三月，长则一年以上，因此切记要留好足够的融资时间并提前准备好，避免资金链断裂。

  b、准备商业计划书（BP）：BP是融资的基础，在投资人没有接触创业者前，用思路清晰的BP给投资人留下好的印象至关重要。同时准备BP的过程也能帮助创业者理清自己的创业思路，而在随着融资的进程，我们也要逐步更新BP相关联的内容，完善商业逻辑。

  c、投资人寻找及筛选：目前接触投资人的渠道相对公开，我们大家可以通过朋友引荐、官网投递、参加创投活动或路演等形式将自己的项目推荐给投资人。但在寻找过程中我们肯定要注意筛选匹配的投资人，以让我们更高效的进行融资。一般来说主要从以下几个方面来筛选，一是投资领域是否匹配，二是投资轮次是否匹配，三是投资理念是否一致。

  在准备好融资所需要的材料及找到比较合适投资人资源后，就是与投资人的接触沟通。在接触过程中我们肯定要注意熟记项目的重要指标（营收、利润率、客户情况等），尽量配合投资人的投资访问工作。

  a、投资人约谈：沟通过程中尽量简练，注重突出项目亮点。与投资人多互动，获取对方感兴趣的点，并着重沟通。

  b、投资意向书（TS）协商签署：我们应该了解到不是所有机构的流程中都有给TS的环节，同时其条款并无强制约束力，即投资人尽调完成后理论上可以不来投资而无须承担相应的责任。因此我们别花太多时间在TS上，协商过程中要着重关注估值、股比、董事会席位、投资人的“保护性权利”等条款。

  c、尽调配合：投资人尽职调查主要分为业务尽调、财务尽调、法务尽调，主要以书面材料的形式进行考察，同时投资人会进行客户访谈、高管访谈等辅助方式来对尽调材料来完善。必须要格外注意的是在尽调前我们需与投资人签署保密协议，以避免公司信息的泄露。在签署保密协议后，尽量配合投资人进行尽调工作。

  投资交易结构分为：投资核心条款、常规投资条款等。投资核心条款包括估值、投资额、投资款发放步骤（一次或分批、工商变更方式等）。常规投资条款包括公司治理、反稀释、优先受让与共同售出等相关条款。我们在协商谈判的过程中一定要尽量争取公司的权益，同时不要接受对赌等风险较大的条款。

  1）正式投资协议是具有法律上的约束力的，在签署前需要经过多轮谈判及相互探讨，一定要把具体的条款内容搞清楚；

  3）即使已签署协议，还存在投资机构不打款的情况，尽量缩短打款时间，避免投资机构迟迟不打款。

  在投资人未注入一定资本前一定别轻易进行工商变更，避免投资人临时反悔造成公司的被动。

  我们是定制化撰写商业计划书、可研报告等专业文件的服务企业，针对于自有客户向投资方推荐有发展前途的项目（融资不成功前不收取费用），从初创项目、到企业扩大规模的融资需求、我们都能给您提供最专业的帮助及答疑解惑。有意+：hxsw68

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