调查研究是谋事之基、成事之道，没有调查就没有发言权，没有调查就没有决策权；正确的决策离不开调查研究，正确的贯彻落实同样也离不开调查研究；调查研究是获得真知灼见的源头活水，是做好工作的基本功。中办印发《关于在全党大兴调查研究的工作方案》强调，“充分运用互联网、大数据等现代信息技术开展调查研究，提高科学性和实效性”。

  本报告是对公司金融顾问制度的调查研究，摘自深圳市钱诚互联网金融研究院调研报告。其负责人胡尔义表示：大兴调查研究之风，要充分的发挥数字科技作用，让数据说话，巧用数据、妙用数据、活用数据。

  2022年12月26日，省金融监督管理局会同人行兰州中心支行、甘肃银保监局、甘肃证监局、省科技厅、省工信厅、省农业农村厅、省商务厅、省政府国资委员、省市场监督管理局联合印发了《关于建立金融顾问制度的实施建议》（甘金发〔2022〕152号，以下简称《实施意见》）。

  近年来，河北、江苏、浙江、四川、内蒙古、北京、天津、上海等省市区在开展金融顾问工作方面做了积极探索。为进一步提升金融服务的精准性和实效性，根据省政府部署要求，省金融监督管理局对兄弟省份特别是浙江省、四川省金融顾问制度的组织领导、主要职责、覆盖范围、运行机制、实际成效等作了全方面了解和认真分析，结合实际制定了《实施意见》。《实施意见》制定过程中，广泛征求并吸收了相关方面的意见。

  《实施意见》首先明确了金融顾问的定义和推行金融顾问制度的目的。金融顾问是地方政府委托金融监督管理部门选聘，运用自身专业理论知识和实践操作能力，兼职为公司可以提供公益性金融咨询服务的专家队伍。推行金融顾问制度，有利于促进企业高效对接金融服务，对接长期资金市场，提升其以投资、融资为核心的金融管理上的水准，助力企业健康发展和转型升级。

  《实施意见》对金融顾问的职责作了明确。一是政策宣传员，二是发展指导员，三是融资服务员，四是信息搜集员。

  《实施意见》对金融顾问的工作机制作了明确。一是动态对接机制，二是联动会办机制，三是目标管理机制。

  2021年6月18日，北京市金融监管局、人民银行营管部、北京银保监局与丰台区联合举办了小微金融服务顾问制度启动会暨支行长座谈会。

  小微金融服务顾问制度旨在培育一批资深、敬业的金融顾问队伍，充分的发挥其作为地方政府“金融智库”和企业“保健医生”作用，为公司可以提供政策宣导、金融问诊、投融规划、风险化解、上市辅导等综合服务，并为地方政府和地方金融管理部门提供金融咨询服务。

  金融顾问最大特点是变被动服务为主动上门，解决企业不了解金融服务种类、不会选择金融服务、不知道哪里找金融服务的问题。

  通过培育一批资深、专业的金融顾问队伍，充分的发挥其作为地方政府“金融智库”和企业“保健医生”作用，变被动服务为主动上门，为公司可以提供政策宣导、金融问诊、投融规划、风险化解、上市辅导等综合服务，实现“一次走访、定期跟踪、长期服务”，还可为地方政府和地方金融管理部门提供金融咨询服务。

  （一）数据驱动、科技赋能，靶向分析“查病灶”：建立融资数据清洗实验室、开展专项“金融诊疗”。

  （二）量体裁衣、创新服务，多措并举“开药方”。拓展融资担保方式，解决轻资产型科技公司融资难题；完善动态风控手段，缓解传统服务行业经营周转压力。

  （三）聚焦重点、精准发力，因企制宜“强体质”。突出纾困解难、聚焦“专精特新”、服务乡村振兴。

  （四）突出专业、强化服务，精准对接“促发展”。规范小微金融服务顾问队伍专业化建设，强化小微金融服务顾问服务监督与管理。

  2021年10月8日，浙江省地方金融监管局关于印发《关于在全省实施金融顾问制度的指导意见（试行）》的通知。

  金融顾问是指在浙金融机构、会计师事务所、律师事务所、股权投资机构、相关行业协会等单位委派，运用自身的专业相关知识和技能，为地方政府和公司可以提供金融规划、投融资、金融风险防范与处置、法律与财务等咨询服务的专业人员。

  金融顾问服务是开展金融“三服务”活动的重要载体，应坚持公益属性为主导；条件成熟时，本着稳妥推进、创新试点原则，经设区市政府同意，可设立金融顾问事务所等市场化服务机构，建立公益性与市场化优势互补的长效机制。

  金融顾问分为省级金融顾问、市级金融顾问和县（市、区）级金融顾问，建立三级联动服务机制。

  （一）政策咨询。为企业解读国家金融法律、法规和政策，帮企业了解金融市场动态，为公司可以提供金融等知识培训。

  （二）投融资服务。帮企业制订资本预算，拓宽融资渠道，合理运用金融工具；协助企业优化融资结构，落实融资方案，降低融资成本；指导企业股改，优化股权结构，对接长期资金市场；指导企业围绕产业链开展境内外并购重组。

  （三）风险防范。帮企业完善法人治理，提升经营管理；帮企业建立完整内控制度，加强流动性管理；指导企业化解“两链”、股权质押等存量风险，防范增量风险。

  （四）综合服务。发挥各自的专业能力和资源优势，为公司可以提供专业方案、推荐服务机构、寻找投资标的以及协调别的金融资源等。

  （五）参谋助手。协助地方政府加强金融管理，完善金融发展规划和政策措施，推进金融改革创新，搭建政融协作机制，防范和处置区域金融风险；帮助政府部门开展专业培训，提高金融管理水平。

  （六）信息反馈。通过对相关企业的服务，总结提炼企业实际面临的阶段性困难和难关，向地方政府、监管当局反馈各类信息，助力地方政府部门出台相应的帮扶政策及化困方案。