12月27日，《财富办理与基金出资参谋》第十一课开讲，东方证券首席投顾官、螺丝钉系列投顾组合主办人王磊先生为同学们带来“怎么样才干做好基金投顾中的参谋人物”主题课程，从为什么需求投顾、投顾要处理出资者的哪些痛点、投顾的开展三大方面打开叙述。

  首要，王老师从公募基金职业大开展、公募基金长时间有超量收益、基金挣钱而基民不挣钱等常见的商场现象动身，经过一系列剖析美股基金投顾的演化途径和美股闻名基金司理彼得林奇的业绩，论述了出资者为什么需求基金投顾。王老师以为，随2021年11月新规出台，A股商场的基金投顾刚刚鼓起。他估量在未来10年间基金投顾具有很大的开展空间，并有望到达万亿规划。

  接下来，关于“投顾要处理出资者哪些痛点”这个设问，王老师给出了自己的答复。在实践出资过程中，基民们往往会面对基金数量多难以选择、对基金了解少等问题，然后引致追涨杀跌、频频买卖等不妥行为。与此相应地，基金投顾需求搜集客户的需求，并为他们供给指数增强、自动优选等投顾组合，协助出资者取得相对指数的超量收益。一起，投顾人员还要长于用多种形式向客户传递有价值的基金常识、理财技巧，经过较高频次的沟通来完结投顾的陪同使命。

  最终，王老师从三类投顾组织的分类、投顾展业的干流形状、投顾和FOF的差异三个视点带领同学们梳理了投顾事务的开展。王老师提出，基金公司、基金代销渠道、券商作为三类投顾组织各有各的优势与利益，他们首要供给了面向个人客户的投顾组合、面向金融业的投顾服务、面向其他组织出资的人的投顾服务等多重事务。而与FOF比较，投顾的实质体现在服务，它的中心是改进出资者的出资行为，取得出资者行为的阿尔法。王老师着重强调，投顾的价值在于“三分投，七分顾”，其间“三分投”指确认客户的实在需求，在完成用户方针收益和危险的前提下，经过精选基金、构建基金组合，取得财物办理上的阿尔法；而“七分顾”则代表经过内容、陪同、估值等参谋服务，优化出资者的行为，防止追涨杀跌，拉长持有时长，取得出资者行为上的阿尔法。课程结束，王老师耐性回答了几位同学关于基金投顾事务细节的疑问，再一次让同学们领会了投顾事务的中心精华地点。