我们国家的经济的迅速发展带来的是国民财富的迅速增加，我国经济持续强劲的发展，让国民收入上了一个新台阶。今后，每一位有投资理财需求的人们身边都不能缺少一个理财顾问朋友，TA会成为你的金融学习顾问、产品顾问、资产配置专家、事物管理顾问和投资顾问。
“比尔·盖茨身价 900 亿美金，创了历史上最新的记录……”线年，盖茨聘请了投资高手拉尔森来管理资产，当时他身价只有 50 亿美元，现在 900 亿身家大都是这些年投资高手拉尔森通过投资赚来的。
那拉尔森是如何投资的呢？他减持了盖茨的微软股份，将其转变为多元化投资组合，使盖茨持有微软的股份由 45% 直降为 3%，然后通过投资赚取了数百亿美金。如果当年盖茨不请投资高手做投资现在会是什么结果呢？45% 的微软股票市值约为 2900 亿美元。”
很多人通过这一个案例否定专业化资产配置的重要性。事实上，这是通过多元化投资组合，降低了整体的风险。由于盖茨个人资产中相当大比例投资于微软公司的股票，为避免盖茨的财富过度集中于微软，拉尔森便通过一系列操作，将盖茨的财富有效分散投资与科技行业以外的资产，使其最大回撤，也就是财富下限控制在了一定的范围。
简单地说，由于拉尔森逐步出售盖茨持有的微软股票，后者净资产与微软市值的相关性逐步降低，正是“资产多元化投资”的理念，帮助盖茨大幅度的降低了资产波动。
我们的身边要不要有一位理财顾问做朋友呢？如果你还有些积蓄，并且希望积蓄能保值增值，抓住转瞬即逝的投资机会，我想答案是肯定的。
芸芸众生的我们，为了事业也好，为了生活也好，整日奔波，根本无暇顾及身外之事。等到回过头来，才发现身边的朋友炒房挣钱了，参股了一家初创公司财务自由了，美国的房产也买了几处了。如此种种的遗憾与错失每天都发生在我们身边。为何会有这么多的错失与遗憾——机会在所有人面前，可是公平的啊。
第一个原因，可能是我们不知道、没听说，大家都很忙，那些“与己无关”的事情谁会去关心呢？第二个原因，因为我们都善于用自己的认知去判断我们并不熟悉的领域，往往使得我们不够信任那些能够帮我们得知投资机会的人们——理财顾问。于是，我们只可以一次次与财富擦肩而过。
*请谨记：身边有一位理财顾问做朋友，TA会成为您的金融学习顾问、产品顾问、资产配置专家、事务管理顾问和投资顾问。
当今世界是一个金融化的世界，金融几乎是每一个人在社会中的第二学业和第二职位，各种各样的重要决策都需要从金融视角考虑问题。如大额消费的贷款决策、子女教育的保险决策，夫妻养老决策等。
因此，日常潜移默化学习金融知识有利于您的其他生活和商业决策，同时也方便您在金融决策时更从容。
建议：要求理财顾问定期与您通过微信、邮件或者面谈等形式，沟通金融基本概念和基础信息，使您能够与理财顾问在金融领域一同成长。最终，在您做资产配置决策时，能够有足够的知识储备理解关键要点，最终与理财顾问共同决策。
二、TA是金融理财产品理解和解释专家，能随时向您Update最新的金融理财产品
每一个金融产品背后都是一个潜在的机会。理财顾问一定要能及时推送适合您的金融理财产品，并用最短时间，最明了的方式解释给您，让您真正理解产品的特点，供您投资决策。
即使暂时并不会选择，基于具体金融理财产品对金融知识的学习即金融案例学习，是快速学习金融的好方法。
建议：遇到感兴趣或不太理解的金融理财产品，与其听信小大消息或盲从陌生人建议，不如找找你的理财顾问，TA会用你所掌握的知识，对产品特点、交易结构作通俗易懂的解释。
三、TA是资产配置的专家，能够理解您家庭情况，并在一段时间内，让您家庭资产配置不断趋于合理
在您与理财顾问建立信任后，帮助理财顾问了解您可投资资产规模、风险偏好、家庭情况、生活要求等，让TA能够在全方面了解信息情况下，做好您资产配置的守望者，保证您生活需求、防范潜在风险且捕捉投资机会。
建议：不妨把你各个场景的需求表达给你的理财顾问，TA会将各类型金融理财产品进行组合并动态管理。
四、TA需要是事务管理顾问，既能帮忙管钱，也能在重大事务上给予金融视角的建议
每个人的财富使用方式有两种，一是消费，满足生活需要；二是投资，保值增值。在财富管理服务中，资产配置首先要满足消费需要，即把“事儿”解决，因此，这一个动作可称为“事务管理”。然后，在满足消费需求基础上，对客户财富进行资产配置，力求符合客户特点的增值保值。
建议：在生活的重大事务决策时，咨询您理财顾问的建议，也许用金融的方式，性价比更高或者更稳健。
五、TA也是您的投资顾问，可以为您梳理投资的逻辑，所有成功的投资都是建立在正确的逻辑前提之下。
当我们面前摆着一个所谓的投资机会，如果我们对机会背后的逻辑不甚了了，仅只是“感觉很好”、“听上去不错”、“老王也投了”，这样跟着感觉走，成功的机率有多大呢？
建议：投资理财方面遇到一些难题，也能咨询您的理财顾问，他可以帮你梳理投资背后的逻辑，这样投资起来也才心安理得，这也就是平时大家所说的专业性。投资是个专业的事情，咱们不可以把自己变专业，那就找个专业的朋友吧。
总之一句话，有一个懂您的理财顾问做朋友，你的理财之路，一定会更稳更安心。